Можно ли взять лизинг на ип

Машина в лизинг для ИП

Некоторые отечественные автопроизводители предлагают гражданам использовать их продукцию на условиях лизинга. Как и в случае с лизинговыми компаниями, по истечении определенного срока ИП сможет выкупить арендованный автомобиль. Следующие производители транспортных средств распространяют свою продукцию подобным образом.

Обычно от лизингополучателя требуется первоначальный взнос, который ровняется определенному проценту от стоимости авто. Но не все компании работают на таких условиях. В любом случае машина в лизинг для ИП – это возможность получить необходимое транспортное средство без значительных единовременных расходов. Средства, которые пошли бы на покупку авто, при этом, можно использовать для расширения бизнеса.

Как взять машину в лизинг для ИП

Это долгосрочная аренда имущества с возможностью последующего выкупа по завершении срока действия договора. Виды лизинга обычно классифицируются по типу имущества. Автомобиль – имущество имущество, под него применяются различные программы автолизинга. Автолизинг делится только по виду транспортного средства: легковой, грузовой транспорт, специальная техника.
Наиболее востребована услуги лизинговых фирм у индивидуальных предпринимателей, которые планируют закупать спецтехнику или грузовые автомобили.

По завершении срока заключенного договора и при плановом внесении каждого лизингового платежа ИП получает право выкупить транспорт, оплатив остаточную стоимость. Что это такое? Это покупная цена транспорта за минусом амортизационных затрат. Чаще всего стоимость выкупа условна и составляет символические 100-500 рублей. Однако этот момент следует предварительно обговорить с лизингодателем, а также внести этот пункт в лизинговый договор. Если в договор лизинга глава о выкупе не была внесена, то все равно может быть заключено дополнительное соглашение о передаче прав собственности на движимый объект к лизингополучателю.

Можно ли взять лизинг на ип

  1. При автокредите гражданин получает в пользование деньги, при лизинге – движимое имущество.
  2. Лизинг предусматривает подписание договоров трема сторонами: дилером, предоставившим авто, лизингодателем и лизингополучателем. При оформлении автокредита участниками договора выступают финансовое учреждение и индивидуальный предприниматель.
  3. Долгосрочная аренда с правом выкупа не сопровождается начислением дополнительных комиссий, что часто практикуется банковскими организациями.
  4. Стандартный срок автокредита – около 3 лет. В случае с лизингом – до 5 лет.
  5. Покупая транспортное средство, ИП может оплатить его страхование путем внесения единовременного платежа либо растянув выплаты на длительный срок. Банковские организации не предоставляют своим клиентам подобного выбора.
  6. При оформлении лизинга у ИП по истечении срока договора есть выбор: выкупить транспортное средство (часто по символической стоимости) либо возвратить его и заключить новый договор, касающийся другого ТС.
  • хотя лизинг не является формой кредитования, индивидуальный предприниматель все равно переплачивает за транспортное средство;
  • поскольку авто принадлежит лизингодателю, он вправе наложить определенные ограничения на его использование. К примеру, возможно ограничение максимального годового пробега;
  • лизингодатель может разорвать договор с ИП без возврата средств, выплаченных индивидуальным предпринимателем. Сделать это можно без обращения в суд.
Читать еще -->  Проект нового закона о садоводческих товариществах 2019

Оформление автомобиля в лизинг для ИП

Некоторые лизинговые компании предлагают приобретение б/у грузовых авто, но на более жестких условиях. Так, первоначальный взнос в этом случае может достигать 20-50% от цена машины. Также ограничивается ее возраст (грузовое авто не может быть старше 3-5лет) и страна выпуска. Некоторые лизинговые компании отказываются финансировать покупку китайских грузовиков.

Покупка автомобиля в лизинг достаточно популярная среди юрлиц и ИП на общей системе налогообложения. Это связано с тем, что в лизинговые платежи включен НДС и компания вправе предъявить его к вычету. С позиции налогообложения данная схема достаточно выгодна.

Можно ли оформить лизинг для ИП с нулевым балансом

Для оформления активов в лизинг достаточно избрать нужный товар (автотранспорт, снабжение и другое) и пойти в лизинговую организацию. Предпочтение условий сервиса можно выполнить самому либо пойти к брокерам, которые изберут нужный вариант согласно запросам клиента.

Оформление сделки по лизингу может идти в две стадии. На первой клиент согласовывает с лизингодателем вероятность покупки тех или других активов, а организация сначала оценивает клиента. Если лизингодатель одобряет оформление активов в лизинг, то клиент подготовляет нужные для сделки бумаги.

Лизинг для ИП — условия получения и особенности для разных систем налогообложения

  • быстрое получение нужного для предпринимательской деятельности предмета, который ИП не в состоянии приобрести самостоятельно;
  • возможность в случае со многими лизинговыми компаниями самостоятельно выбрать поставщика или продавца нужного ИП предмета будущего лизинга, если только иное не обусловлено договором;
  • отсутствие обязательной необходимости предоставлять залог или поручителя;
  • менее жесткие требования к оборотам ИП, а также к сроку существования его предприятия на рынке;
  • отсутствие необходимости предоставлять бизнес-план — лизингодатели либо работают с таким предметом лизинга, либо нет, и если работают, то для них не имеют значения причины, по которым ИП этот предмет требуется;
  • возможность при необходимости договориться про отсрочку платежа, что практически невозможно в случае с обычными кредитными услугами;
  • чем дороже предмет лизинга, который приобретается по договору, тем более долгосрочный договор обычно составляется, а значит, тем рациональнее рассчитаны платежи и срок, в который их нужно выплатить;
  • возможность досрочной выплаты всех лизинговых платежей, которая наступает по прошествии определенного срока с начала действия договора (чаще всего, это срок в 6 месяцев);
  • принятие решения лизингодателем и последующее оформление договора лизинга происходит в разы быстрее, чем получение кредита, кроме того, пакет документов для лизингодателя меньше, чем для кредитора;
  • возможные налоговые льготы для ИП на разных формах налогообложения;
  • отсутствие комиссий у многих лизингодателей, которые, как правило, всегда сопровождают кредитные банковские программы.
Читать еще -->  Кадастровая стоимость в режиме онлайн

Что касается налоговых льгот для предпринимателей на УСН с объектом «доходы, уменьшенные на сумму расходов», согласно ст. 346.16.1.4 НК РФ существует возможность уменьшения налоговой базы на сумму лизинговых платежей. Кроме того, в определенных случаях некоторые ИП используют для такого уменьшения ст. 346.1.23 кодекса, в соответствии с Письмом Министерства финансов от 22.07.10 N 03-11-11/207. Для ИП с объектом «доходы», произведенные по договору лизинга расходы не учитываются, а значит, никак не влияют на уплачиваемую сумму налога.

Автомобиль для ИП: лизинг или автокредит

4. Если у предпринимателя возникнут финансовые сложности, лизинговая компания может изменить график платежей. Причем договориться будет проще, чем с банком. Но надо отметить, что лизингодатели не любят реструктурировать задолженность.
Финансовые преимущества лизинга перед автокредитом для ИП

Технически автолизинг – это долгосрочная аренда с последующим выкупом. Схема примерно такая: ИП выбирает нужный ему транспорт и оплачивает часть стоимости. Остальную сумму вносит лизинговая компания. Индивидуальный предприниматель оплачивает услуги лизинга, госпошлину и в течение нескольких лет возвращает лизингодателю деньги.

Что выгоднее для индивидуального предпринимателя, лизинг или кредит

Основное отличие от кредитного договора в том, что право собственности до погашения задолженности принадлежит лизингодателю, а предмет договора находится в аренде у клиента. После погашения ссудной задолженности все права полностью переходят клиенту, оформившему договор лизинга.

По своей сути лизинг – это совмещенный вариант аренды и кредита. Он хорошо подходит тем компаниям, которые решили расширить свое производство, но также лизинг выгоден и для начинающих предпринимателей, у которых пока недостаточно средств на покупку техники и оборудования. Существует отдельная категория автолизинга, по которой можно оформить договор на грузовую и легковую машину.

Лизинг для ИП: плюсы и минусы

Занимаются предоставлением подобной услуги как банки, так и специализированные компании. Часть из них работает с предпринимателями в любых сферах деятельности, другие предоставляют средства только на определенный вид имущества: производственное оборудование, транспорт, строительную технику и т. д.

Занятые у нее деньги возвращаются в течение определенного срока (как правило, несколько лет); дополнительно выплачиваются проценты за предоставление услуги лизинга. Только после полного расчета с лизингодателем вы становитесь полноправным владельцем приобретенного имущества.

О лизинге для ИП: преимущества, получение

Приобретенное имущество в лизинг для ИП переходит в пользование лизингополучателя, но по договору собственником является лизинговая компания. Срок, на который заключается договор лизинга, обычно составляет от 3 до 5 лет. Чем дороже приобретаемое имущество, тем на более длительный срок заключается договор.

Для заключения договора лизинга следует обратиться в лизинговую компанию или банк, предоставляющий лизинговые услуги. Процедура получения лизинга для ИП похожа на кредитование, но имеет свои отличительные черты. Здесь тоже необходимо предоставить пакет документов. Но нужно иметь в виду, что перечень документов будет шире, чем при получении кредита. Также лизинговые компании предъявляют требования к длительности деятельности ИП и к ведению и сдачи бухгалтерской отчетности.

Ссылка на основную публикацию